Resumen de los aspectos destacables de la Ley de Blanqueo de Capitales y como pueden afectar a las sociedades.

Se considerará blanqueo a estas actividades:

– El cambio o transferencia de bienes, sabiendo que estos bienes se derivan de una actividad o de la participación en un delito.
– Ocultar o encubrir, de donde se derivan esos bienes, sabiendo que proceden de una labor delictiva o de su colaboración.
– Adquirir, poseer o utilizar los bienes, sabiendo, en el momento de recibirlos, que proceden de una labor delictiva o de participar en ella.

Se entiende por bienes surgidos de toda actividad delictiva cualquier clase de activos cuya posesión o adquisición tuviera su procedencia en un delito, ya sea cuando esos activos son inmateriales, muebles, inmuebles, intangibles, tangibles, documentos, documentos digitales, electrónicos, cuotas a la Hacienda Pública. Se considera blanqueo de capital a la intención de aparentar legalidad a bienes o dinero que tiene su origen en alguna acción delictiva.

Sujetos obligados a cumplir la Ley de blanqueo de capitales

– Entidades de crédito
– Entidades aseguradoras
– Empresas de servicios de inversión
– Sociedades gestoras y sociedades de inversión
– Entidades gestoras de fondos de pensiones
– Sociedades gestoras de entidades
– Entidades de pago y entidades de dinero electrónico
– Servicios postales
– Prestamistas
– Cambio de moneda
– Promotores inmobiliarios
– Abogados, notarios, auditores de cuentas, contables
– Casinos
– Comerciantes de joyas, piedras preciosas
– Anticuarios

Identificación formal

Las personas obligadas tienen que identificar a todas las personas físicas o jurídicas con las que establezcan relaciones laborales o de negocio. Está totalmente prohibido mantener ningún tipo de relación laboral con personas que no hayan sido identificadas. Queda totalmente prohibido la apertura, el mantenimiento y la contratación de cuentas, libretas, etc., con nombres falsos, cifrados o anónimos. En caso de seguro de vida, la comprobación se realizará antes de la firma del contrato.

Las personas obligadas deberán demostrar a las autoridades que las medidas adoptadas son las idóneas para evitar el blanqueo de capitales. No establecerán relaciones de negocio ni operaciones cuando no puedan aplicar las medidas de actividad previstas por la Ley. Los casinos de juego identificarán y comprobarán la identidad de las personas que pretendan acceder al establecimiento, la identidad será registrada.

Relaciones de negocio y operaciones no presenciales

Las personas obligadas podrán establecer relaciones de negocio a través del teléfono, medios telemáticos y electrónicos con sus clientes, que no se encuentren físicamente en el mismo lugar, siempre que cumplan unos requisitos:

– Mediante firma electrónica la identidad del cliente queda acreditada.
– Que el primer ingreso sea de una cuenta a nombre del cliente, abierta en España, en la Unión Europea o en países equivalentes.